Черный список кредиторов мошенников 2016 2021

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Черный список кредиторов мошенников 2016 2021». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Содержание:

Только мелким мошенникам нужна предоплата, «акулам» подавай копии и даже подлинники документов. У них цель — завладеть документами и набрать на них как можно больше кредитов через микрофинансовые организации в интернете. Или ещё как-то нечестно воспользоваться чужими документами.

Если обнаружена потеря документов, нужно в тот же день обратиться в полицию с заявлением, чтобы оспорить в суде незаконность займа, взятого на потерянный паспорт.

Чёрные списки кредиторов-мошенников в интернете

Чтобы купить в кредит бытовую технику, тоже нередко обращаются к частным инвесторам. Вот только проценты «бешеные» — вместо 50 тыс. придётся отдать 150 т. р. А всё потому, что договор читался невнимательно.

Заключать любые договоры, а тем более о предоставлении займа, нужно только в присутствии независимого нотариуса.

Мошенники наглые и бессовестные, но крайне осторожные. Им невыгодно показывать своё лицо заёмщикам и юристам. Чем больше информации и «прозрачности», тем безопаснее будет сделка.

Чтобы избежать неприятной ситуации, нужно тщательно просматривать чёрный список мошенников кредиторов и частных инвесторов и всегда оставаться бдительным и спокойным. Это самый надёжный инструмент в борьбе с мошенничеством.

Реализация ценности
Для поставщиков игровой валюты
Как приобрести товар на магазине
Защищённый товар
Договор оферты

Кредитные мошенники черный список

Прежде чем воспользоваться кредитными услугами, для начала прочитайте отзывы о компании и зайдите на сайты, которые составляют список кредитных мошенников. На данный момент они анализируют ситуацию и стремительно изучают рейтинги кредитных групп. Зачастую множество положительных отзывов не гарантирует, что сделка будет оформлена с добросовестными людьми. Стоит особое внимание уделить не просто положительным отзывам, а тем, которые безудержно хвалят.

Если вы нарвались на мошенников, не дайте им развиваться дальше. Заявите во все необходимые инстанции. Главное — оформить большую часть населения. Подобная задача может быть решена только совместными усилиями.

С момента, когда были совершены различные системы по денежному обороту, пошли и мошеннические действия. Понятие — мошенничество используется давно. При кредитовании банком каждый доверчивый клиент может попасться приемам злоумышленников.

Сегодня существуют разносторонние схемы, в результате которых они становятся продуманными и осторожными. Поэтому попасться может даже самый бдительный клиент.

Например, друг, знакомый, начальник или родственник просит за него взять кредитные средства. Он уверяет, что отдаст тут же, как только пойдут продажи или в следующем месяце. Основная причина — выдача слишком маленькой суммы по документам. Человек не может отказать. Берет кредит, передает денежные средства, а косвенный заемщик исчезает с ними. В результате ему нужно будет оплачивать долги и проценты. Несмотря на высокую наивность в этой просьбе, существует множество людей по всему миру, которые пострадали от подобного вида мошенничества.

Как гласит закон, банковская организация обязана вернуть деньги клиенту, если они были списаны со счета незаконно. Однако только в том случае, если:

Клиентом не было нарушено правило безопасности пользования банковской карты;
Клиент уведомил организацию о том, что была совершена незаконная операция. Это нужно сделать в течение одного дня после осуществления данного события.

Но все будет не к месту, если сам банк не сообщил клиенту о незаконной операции. Сама банковская организация обязана уведомлять клиента о том, что он совершил какие-либо операции. Это прописывается в договоре. Сюда входит:

СМС-информирование;
Электронная почта;
Информация посредством интернет-банка.

Срочно позвоните в банковскую организацию и сообщите о том, что денежные средства были списаны незаконно. Заблокируйте карту. Ведь мошенники могут повторно украсть денежные средства с банковскую карту.

Еще одно мошенничество, когда кредитные брокеры предлагают оформить простой кредит. Это делается в том случае, если клиент не соответствует по каким-то параметрам условиям банковской организации. Заемщик, как правило, оплачивает дополнительно услуги посредников, а те отправляют его в ненадежную кредитную организацию или вовсе исчезают с денежными средствами. Они не выполняют основные обязательства или выдают согласие кредитной компании за то, что они выполнили свою работу.

Поэтому все официальные бумаги, которые имеют отношение к кредиту, необходимо предварительно заполнить, а копии заправить себе. Тщательно просматривайте пункты по договору. Если что-то непонятно, переспросите повторно. Не показывайте собственную информацию и документы, если вам не предоставят гарантию конфиденциальности. Избегайте залогов паспортных данных, а также не отдавайте документы знакомым для последующей передачи в необходимую инстанцию. Чтобы окончательно защититься, подобные инстанции следует посещать самостоятельно.

Стать жертвой чёрных кредиторов могут даже те люди, кто никогда не обращался к ним и тем более не брал денег в долг. Бывают ситуации, что люди по ошибке попадают в список должников и вполне легальных компаний. Старший управляющий партнёр юридической компании PG Partners Петр Гусятников поделился историей, которая произошла лично с ним.

— Я всегда исправно погашал свои кредиты, поэтому моя кредитная история кристально чиста. Как-то раз мне позвонили на личный номер, который знает узкий круг людей. Мужской голос грубо поинтересовался, когда я собираюсь вернуть долг, — рассказал он.

В этой истории большинство МФО признали, что информация ложная, и удалили её. Для каждой из оставшихся МФО юрист подготовил персональное требование и направил им по электронной почте.

— Не стоит возлагать надежду на правоохранительные органы. В подобных ситуациях необходимо обращаться в суд. В полицию имеет смысл отнести заявление только для того, чтобы у суда было лишнее подтверждение того, что вы добропорядочный человек, который оказался жертвой. Надеяться на то, что правоохранительные органы разрешат вашу ситуацию с нежданными кредиторами, бессмысленно, так как полиция просто не имеет на это полномочий.

По словам эксперта, в таких случаях полиция может помочь лишь тем, что примет заявление и попросит МФО отстать от человека. Если кредитор согласится и перестанет донимать звонками, то через год-другой он может продать долг иной организации, и разбираться придётся уже с ней. За это время срок исковой давности на оспаривание договора займа (1 год) будет пропущен и обращаться в суд будет бесполезно. Поэтому нельзя терять время, нужно направляться в суд. Там же можно решать и другие возможные проблемы с чёрными кредиторами.

Внимание. Никогда не платите никаких предоплат, ни за что до фактического получения денег.

Заемщиками коммерческой микрофинансовой организации (ломбарда) являются физические лица.

Заемщиками некоммерческой микрофинансовой организации, созданной в форме потребительского кооператива финансовой взаимопомощи, могут быть только физические лица – члены такого кооператива, осуществляющие ремесленную деятельность, деятельность по оказанию услуг в сфере агроэкотуризма, ведение личного подсобного хозяйства, получающие заем на цели осуществления указанной деятельности, а также физические лица, являющиеся собственниками имущества, учредителями (участниками) коммерческих организаций, получающие заем на цели осуществления предпринимательской деятельности данной коммерческой организации.

Заемщиками некоммерческой микрофинансовой организации, созданной в форме общества взаимного финансирования, могут быть члены такого общества, являющиеся исключительно субъектами малого и (или) среднего предпринимательства, получающие заем на цели осуществления предпринимательской деятельности.

Заемщиками некоммерческой микрофинансовой организации, созданной в форме фонда, могут быть как физические, так и юридические лица. При этом заем физическим лицам предоставляется на цели осуществления ремесленной деятельности, деятельности по оказанию услуг в сфере агроэкотуризма, ведения личного подсобного хозяйства, а физическим лицам, являющимся собственниками имущества, учредителями (участниками) коммерческой организации, – на цели осуществления предпринимательской деятельности данной коммерческой организации. Субъектам малого и (или) среднего предпринимательства заем предоставляется на цели осуществления предпринимательской деятельности.

Вот несколько брокеров из черного списка, которые не раз обманывали своих клиентов.

Название организации	Минимальный депозит	Год основания	Основные проблемы	Регуляторы
4XP	100 USD	2009	Сливы депозитов, отказ в выводе средств	CySec
SiriusFn	100 USD	2018	Сливы депозитов, консультанты – мошенники	Отсутствует
EveryOtion	100 USD	2014	Сливы депозитов, консультанты – мошенники	Отсутствует
EU Markets	100 USD	2019	Заморозка счетов, переводы денег со счетов клиента	Отсутствует
Global Financial Group	100 USD	2007	Не выплачивает деньги, поддержка не отвечает	Отсутствует
TitanTrade	250 USD	2010	Обнуление депозитов, отказ в выводе, перевод прибыли в бонус	Отсутствует

Правильный выбор форекс-брокера – 50 % успеха начинающего трейдера. Через него исполняются ордера, срабатывают тейки и стопы. Случается так, что человек отдает компании последние деньги, берет кредит, продает машину, закладывает недвижимость в надежде получить высокий доход.

Однако аферисты безжалостны к своим клиентам: недобросовестный брокер замораживает счета, обнуляет баланс, отклоняет заявки на вывод средств. Чтобы вы смогли выбрать правильную компанию и не боялись за деньги во время открытия сделки, я рассмотрю основные методы обмана брокерами из черного списка.

Список проверенных частных кредиторов

Чтобы усыпить бдительность своих клиентов, компания из черного списка может применить следующую уловку: на сайте «черной» организации отображается компания, прошедшая проверки, получившая лицензии.

Но реальный договор с клиентом брокер заключает на совсем иную компанию, находящуюся в офшорной зоне. При возникновении конфликтных ситуаций с такой фирмой правоохранительные органы будут бессильны.

Начинающих трейдеров часто привлекает возможность не платить налог на доход от торговли, которую предоставляют брокеры, зарегистрированные в оффшорных зонах. В итоге их деятельность не имеет регуляторов типа ЦРФИН (НАФД) или КРОУФР. Действительно, такой доход не облагается налогом.

Однако есть и обратная сторона медали: аферисты выводят абсолютно всю вашу прибыль на свои счета, расположенные на островах. А любое судебное разбирательство будет проводиться по законам государства, в котором открыта компания, из-за чего правоохранительные органы не смогут помочь с возвращением денег.

Вы приходите в офис брокера, решаете ознакомиться с условиями договора. При ознакомлении с документом все условия удовлетворяют вашим требованиям, и вы соглашаетесь на заключение договора. Менеджер «черной» компании приносит новый распечатанный бланк с уже внесенными данными. Первые страницы одинаковые, но другие условия могут кардинально отличаться.

Например, в образце указано, что компания не имеет права использовать средства с депозита, а в оригинальном документе этот пункт отсутствует. Чтобы исключить вероятность обмана, советую обращаться к профессиональным юристам.

Развод с публичной офертой

Принцип обмана тот же: в оферте указаны одни условия работы, на деле все происходит иначе. Так как ресурсы компании не имеют лицензии и их деятельность ничем не регулируется, то документы, подтверждающие достоверность информации, отсутствуют.

Одним из самых старых способов привлечения клиентов форекс-брокерами из черного списка являются холодные звонки: менеджер компании, используя телефонную базу, прозванивает список потенциальных жертв, начинает рассказывать о возможностях трейдинга, красивой жизни, интересуется о материальном положении собеседника.

После чего начинает давить на больные места и говорить, что торговля бинарными опционами, валютой или акциями в их компании сделает человека таким же успешным, как и он.

Если вы сталкиваетесь с подобными звонками, то лучше сразу грубо обрывать попытку мошенничества. Не стоит слушать рассказы об успешных сделках, читать список трейдеров-миллионеров, сказки о доходах свыше 30 % в месяц. Это лишь попытка вытрясти ваши деньги.

Черный список частных кредиторов

Буквально каждый, кто собирается стать клиентом той или иной брокерской компании должен быть уверен в ее добросовестности. Особенно это касается тех, кто нашел брокера не сам. То есть тех, кто перешел по ссылке, сулящей легкие деньги, увидел соблазнительную рекламу в социальных сетях или тем более те кому предлагают пройти обучение или пытаются предложить сомнительны инвестиции пригласив по объявлению о работе. Сюда же относятся торговые роботы и автоматические системы для заработка. Поэтому крайне важно регулярно проверять наш черный список черных брокеров форекс, CFD, бинарных опционов, который мы ежемесячно пополняем десятками новых позиций.

«Центр займов 365» — не единственная компания, которая занималась похожими схемами отъема квартир; «Медузе» удалось найти несколько десятков аналогичных контор. Как правило, такие предприятия работают не больше полутора лет, а затем регистрируется новое юрлицо. По подсчетам «Медузы», в Москве и ближайшем Подмосковье таким образом лишились жилья как минимум 500 семей.

Их истории практически одинаковые. Во время подписания документов на выдачу кредита под залог недвижимости клиент подписывает закладную на квартиру или договор купли-продажи квартиры. Заемщикам объясняют, что это что-то вроде ипотеки (иногда называют это лизингом) — когда квартира находится в залоге у банка до полной выплаты кредита. Однако схема принципиально отличается от банковской ипотеки, где после просрочек платежей и визитов коллекторов квартиру забирают по решению суда, а затем продают с аукциона по максимальной цене. В случае микрофинансовых компаний на этапе получения займа жертвы подписывают доверенности и документы, которые могут лишить права собственности без судебного решения: квартира переходит посредникам, клиент остается ни с чем.

Микрофинансовые или микрокредитные организации (МФО) часто используются в схемах незаконного отъема квартир у владельцев: нам удалось найти как минимум 500 таких случаев за последние несколько лет только в Москве и области.
Схема выглядит так: заемщик подписывает договор о займе под залог недвижимости, при этом его под разными уловками вынуждают подписаться под заведомо невыгодными или невыполнимыми условиями. Заемщик их рано или поздно нарушает, после чего квартира переходит в собственность МФО или связанных с ней лиц. Обманутых заемщиков часто выселяют с помощью угроз и насилия, а на сайтах объявлений о работе можно найти вакансии «выселяторов».
МФО появляются и исчезают за год-полтора, готовую компанию можно купить в интернете за несколько сотен тысяч рублей. У них меняются названия, но адреса, сотрудники и прочее остается прежним.
Средства для выдачи кредитов у МФО — от инвесторов, которых они активно привлекают. В нескольких случаях инвесторами были иностранные граждане и банки, замешанные в международных схемах по отмыванию денег.
Эксперты говорят, что наличие таких схем — свидетельство недостатка регулирования сферы МФО, но в Госдуму уже внесен законопроект, который может серьезно осложнить задачу мошенникам.

Новости
Истории
Разбор
Игры
Шапито
Подкасты

Meduza Live
Вечерняя Медуза
Срочные новости
Все новости
Шапито
Бот

Кредитные мошенники — черный список кредитных мошенников 2018

О «Медузе»
Кодекс редакции
Блог
SecureDrop

Реклама на «Медузе»
Прайс-лист
Примеры нативной рекламы
Требования к баннерам
Написать в рекламный отдел

Тирасполь (87)
Бендеры (71)
Дубоссары (43)
Григориополь (40)
Каменка (39)
Рыбница (43)
Слободзея (47)
Днестровск (36)
Молдова (35)

Финансовый рейтинг позволяет банкам определить, насколько безопасно заключать договора с тем или иным гражданином. Большинство банков отказывают в сотрудничестве клиентам с плохим финансовым рейтингом. В итоге человек вынужден обращаться к брокерам, которые искусственно завышают показатели. Сделать это можно разными способами. Так, мошенники фиктивно устраивают граждан в ту или иную компанию путем подделывания документов. В итоге гражданин рискует получить ответственной перед законом за умышленное сокрытие данных.

Гражданам не всегда удается сохранить идеальную кредитную историю, в итоге банки отказывают в выдаче последующих займов. В таком случае брокеры прибегают к методу полной заморозки КИ. При заморозке история человека полностью удаляется из баз данных кредитных организаций. Для этого брокер пишет о несоответствии представленных данных от лица своего клиента. После обращения кредитная история замораживается на один месяц, в течение которого человек может брать займы с чистого листа.

Черный список брокеров-мошенников в России 2021

В интернете существует несколько баз, в каждой из которых можно найти черный список кредитных мошенников. Часть из них представлена в виде форумов, где обманутые заемщики делятся горьким опытом в попытках получить займы от банков.

Также встречаются и базы данных, в которых приведены списки мошенников, однако и здесь нужно соблюдать осторожность. Некоторые ресурсы требуют оплату за предоставление информации. Переводить средства на такие сайты не стоит, поскольку их держатели также могут оказаться мошенниками.

При оформлении кредита черные брокеры готовы работать по незаконным схемам, включающим в себя:

Использование некредитоспособных граждан.
Кража паспортов для использования в личных целях.
Договор с банком на проведение мошеннических действий.
Выдача займов по паспортам подставных лиц.

Помимо этого, мошенники могут вывести средства с карты клиента уже после получения кредита. Именно поэтому следует заранее подготовиться и узнать о том, как защитить свою карту от мошенников.

Если возникла необходимость в обращении к кредитным брокерам, то не стоит торопиться и звонить по первому попавшемуся объявлению. Следует взвесить все аргументы и внимательно изучить информацию.

Прежде всего рекомендуется проверить наличие отзывов от клиентов на сторонних ресурсах, проверить данные организации, работают ли в них кредитные брокеры-мошенники (список подобных компаний также можно найти на просторах интернета). После проверки рекомендуется позвонить в выбранную компанию и обговорить основные моменты сотрудничества еще до первой встречи. Такая внимательность позволит уберечь себя от мошенников и потери средств. Помимо того, обращение к надежному брокеру повысит шансы на получение кредита с удобными условиями без необходимости в незаконных действиях.

Война должников и коллекторов в истории России насчитывает уже 15 лет – с момента первой официальной регистрации коллекторского агентства в 2004 году. «Война» велась с переменным успехом. Если в первое десятилетие перевес сил был на стороне коллекторов, то начиная с 2010 года, заемщики банков, запутавшиеся в кредитах или попавшие в сложную ситуацию невозможности выплатить долг, стали активно сопротивляться незаконному вмешательству в их личную жизнь.

Ситуация изменилась в 2016 году, с принятием закона №230-ФЗ, который урегулировал способы и частоту взаимодействия коллекторов с должниками. Однако, далеко не все из 302 (на 03.09.2019 г.) коллекторских агентств, зарегистрированных в России, соблюдают закон.

Как бороться с неурочными звонками, тревожащими граждан, если они исходят от назойливых коллекторов?

Черный список брокеров – самая полная база мошенников форекс и бинарных опционов

Определение номера коллектора в современных условиях не является актуальным. Это обусловлено ограничением количества звонков, которые, в соответствии с ч. 3 ст. 7 закона №230, могут осуществлять агентства при взаимодействии с должником.

Ограничение количества в течение суток, недели, месяца не доставляет неудобств. 8 поступивших в течение месяца звонков на мобильный телефон с неустановленных номеров вряд ли введут в состояние паники или нарушат нормальный ритм жизни человека, нацеленного на возможность противостояния кредиторам. Тем не менее существуют специальные методы, посредством которых можно попытаться заблокировать нежелательные звонки.

Итак, большинство из нас хотя бы раз в жизни связывалось с банками. Кто-то брал небольшие суммы на ремонт квартиры, а кто-то – солидные кредиты на иномарочку… В любом случае, иногда мы не можем рассчитать все риски, связанные с кредитами, и попадаем в ситуацию, когда нечем платить.

Тут-то и выходят на сцену коллекторы. Эти люди поначалу вполне законно начинают требовать с вас погашения задолженности, потом приступают и к более жестким мерам: угрозам, запугиваниям ваших родных, даже физическому насилию…

Да что говорить – коллекторы способны требовать с вас деньги даже тогда, когда вы на 100 % расплатились с банком!

Что же делать? Как остановить произвол?

Всё чаще деятельность коллекторских агентств становится просто невыносимой. Затронуть в равной степени это может как злостных неплательщиков, так и добропорядочных граждан, не имеющих долгов (родственники или даже незнакомые люди). Хотя это даёт основания обратиться в правоохранительные органы, зачастую проблему так не решить – коллекторы звонят и дальше. Это побуждает должника искать другие способы защиты себя, родственников, друзей от неприятного общения. Программа «АнтиКоллектор» поможет проверить номер и обезопаситься не только от взыскателей, но и от рекламных сообщений. Достаточно установить приложение на свой смартфон.

Программное обеспечение приложения «АнтиКоллектор» создано для того, чтобы избавить жителей России от надоедливых звонков коллекторов, банков. Разработчики собрали большую базу, в которую внесены все номера подобных контор. Установив приложение на телефон, можно быть уверенным — звонки и сообщения от нежелательных личностей поступать не будут.

Отличие от обычного чёрного списка — не нужно всё вносить вручную. Приложение автоматически выявит вредоносный звонок и отклонит его.

Также можно самому проверить номер с помощью приложения АнтиКоллектор (если даже он до этого не звонил). При необходимости чёрный список можно пополнить вручную.

Периодически коллекторы звонят с разных телефонных номеров, поэтому создатели программы работают над тем, чтобы их база постоянно обновлялась. Чтобы она постоянно расширялась, пользователи обычно активно помогают разработчикам. Если звонок поступает с номера, которого нет в списке, нужно зайти в Настройки программы. Там есть возможность написать комментарий с указанием структуры, которую представлял взыскатель. Когда номер удастся проверить, его внесут в перечень.

Эксперт дал совет, как оказаться в черном списке мошенников

По сей день на брокерском рынке России существует множество сомнительных компаний, работающих по одной схеме. Они заманивают доверчивых людей обещаниями приумножить их капитал путем торговли на бирже «Форекс», обещая увеличить состояние в несколько раз.

Чаще всего в качестве объекта торговли выступают курсы валют.
А потом начинает действовать схема обмана: хотя клиенту регулярно сообщают, что операции производятся, число денег на счету увеличивается, но для наилучшего результата надо внести еще небольшую сумму. И еще. И еще.
А когда прозревший клиент решает что с него довольно, и пытается забрать свои деньги, счет обнуляется, а компания ставит гражданина в тотальный игнор.

Помогает мошенникам и тот факт, что люди, как правило, плохо разбираются в юридических документах, особенно в вопросах регулирования рынка ценных бумаг.

Фактически получалось, что клиент такой организации не заключает никаких сделок и не покупает никаких ценных бумаг, а всего лишь делает ставки на повышение или понижение курса валюты. Причем не на самой бирже «Форекс», а внутри закрытой мини-биржи самого дилера.

Как же не попасться на удочку мошенников, таких как в брокерском антирейтинге Росфинмониторинга? Обратите внимание, что у всех этих компаний есть ряд общих черт.

Ни одна из вышеперечисленных организаций не зарегистрирована на территории Российской Федерации — они все оффшорные.
Ни одна не обладает лицензией Центробанка. А ведь согласно федеральному законодательству эта лицензия – необходимое условие легальной деятельности в качестве форекс-дилера.
Ни одна не входит в профессиональный союз брокеров (т. н. саморегулируемую организацию). На настоящий момент существует ровно одна такая саморегулируемая организация, в которой состоят фирмы-дилеры – это «Ассоциация Форекс-Дилеров». Причем число дилеров, состоящих в этой СРО, очень мало – всего 4 штуки, и все они являются дочерними образованиями крупных банков. До декабря прошлого года в СРО состояли еще 5 независимых брокеров («Форекс Клуб», «Телетрейд», «Альпари», «Трастфорекс» и «Фикс трейд»), однако ЦБ попросил их «на выход» из-за регулярно повторяющихся нарушений. То есть фактически получается, что на всю Российскую Федерацию число легальных, законных форекс-дилеров можно сосчитать по пальцам одной руки.
У компаний небольшой срок пребывания на рынке. На самом-то деле изымать деньги у населения организация может гораздо дольше, однако, в попытках замести следы и обнулить репутацию они часто меняют названия.
Не все то золото, на чем написано слово «золото». Вот, например, Barclays Trade. Barclays – концерн с мировым именем, один из самых крупных игроков на финансовом рынке. Однако наша российская доморощенная версия Barclays Trade ничего общего с оригиналом не имеет. Мошенники лишь «позаимствовали» название в попытках придать себе солидности.
У компании негативные отзывы в Рунете. Да-да, всемирная паутина помнит все, и на профильных форумах можно найти немало интересного, если поискать.

В предыдущих статьях мы уже рассматривали схемы мошенничества, связанные с кредитами — как злоумышленники берут деньги на чужие паспорта, как микрофинансовые организации вгоняют людей в долги на сотни тысяч рублей. Однако там, где деньги, всегда имеется невероятное количество способов мошенничества. А кредиты – это огромные деньги… И здесь как никогда надо держать ухо востро.

Помните, реальный кредитный брокер может подобрать вам выгодную программу займа, поможет собрать и оформить все документы, будет сопровождать вас до получения кредита. Однако он вряд ли сможет добиться выдачи денег вам, если вы не работаете, имеете огромные долги, плохую кредитную историю. Именно мошенники утверждают, что могут помочь разрешить такие «мелочи» и добьются у банка оформления кредита. Уже одно то, что в банках вам отказывают, а тут человек может помочь вам оформить кредит в них, должно насторожить вас.

Стоит соблюдать и другие меры предосторожности, если не хотите лишиться денег и заполучить новые проблемы. Не доверяйте непонятным личностям из соцсетей. Под аватаркой может скрываться кто угодно. Вы точно уверены, что там Анастасия Николаевна, сотрудник банка? А вдруг там какой-нибудь безработный Петр Иваныч, попивающий пивко и красиво рассказывающий сказку о гарантиях и низких процентах кредита? Кто знает, кто там по ту сторону монитора. Лично же встретиться с вами не хотят…

Не стоит доверять и документам, и басням о «многолетнем опыте работы». Поищите отзывы на «брокера», перепроверьте через поиск картинок у гугла скрины бумаг. Скорее всего, вы обнаружите, что документы взяты с чужого сайта либо уже фигурируют в фактах о мошенничестве.

Банк России в течение 2020 года выявил 1549 организаций с признаками незаконной деятельности, среди которых 821 компания предположительно занималась нелегальным кредитованием, сообщил Лях.

«По итогам 2020 года в рамках направления работы по противодействию нелегальной деятельности Банк России установил порядка полутора тысяч организаций, которые действовали на финансовом рынке нелегально. Конкретно — это 1 тыс. 549 таких субъектов», — сказал он и добавил, что по направлению «черных» кредиторов выявлена 821 такая организация на рынке микрокредитования.

В 2019 году, по данным ЦБ, было зафиксировано 2,6 тыс. нелегальных организаций. Однако, несмотря на значительное их снижение в 2020 году, пока нельзя говорить о формировании какой-либо тенденции, поскольку 2020 год является достаточно аномальным, отметил Лях.

По словам главы департамента ЦБ, по-прежнему достаточно много случаев агрессивного выбивания долгов «черными» коллекторами, к которым обращаются мошенники в случае просрочки со стороны должника. «Это основная угроза для населения. Чаще всего нелегальные кредиторы выдают ссуды под залог единственного жилья, и из-за того, что проценты по таким ссудам ничем не ограничены, расплатиться и не потерять свою квартиру достаточно сложно», — подчеркнул Лях.

Помимо этого, среди общего числа нелегалов в 2020 году регулятор выявил 222 финансовые пирамиды и 395 организаций с признаками псевдофорекс-дилеров.

Мошенники наравне с легальными финансовыми организациями в 2020 году начали активно использовать финтех в своей деятельности. Технологии позволяют злоумышленникам снизить издержки, а также препятствуют их выявлению, сообщил Лях.

«Финтех не только является двигателем легальных участников финансового рынка, но и существенным способом [используется] для того, чтобы снизить издержки и для нелегалов, и снизить возможность для обнаружения этих нелегалов. <…> Нелегалы активно пользуются фактически финтехом», — рассказал Лях.

По его словам, главной тенденцией прошлого года на фоне всех ограничений, связанных с пандемией коронавируса, является переход финансовых мошенников в онлайн.

«В конце года особенно резко увеличилось количество обращений граждан с жалобами на деятельность интернет-проектов, которые предлагают дополнительный доход в сети интернет. Интернет-проекты для распространения информации о своей деятельности привлекают популярных блогеров, и это действительно плохая тенденция», — подчеркнул Лях.

29455

26355

29069